ファイナンシャル・プランニング技能検定

マネープランの提案を通じて、個人の目標実現をサポート

喜劇王チャップリンは、映画『ライムライト』の中で「人生は勇気と希望とサムマネー（some money）があれば生きていける」と語ったが、夢や目標を実現したり、快適な生活を送るためには、現実問題としてサムマネーをモアマネー（more money）にする知恵と努力が必要である。

日本の財政状況が深刻化し、消費税の引き上げや年金制度の破綻、格差社会の拡大などが取りざたされ、将来の生活への不安が経済的な面からのしかかる時代に、人々は自己責任のもとに効果的な資産運用や教育費の確保、老後資金の設計等を考える必要に迫られている。しかしながら、そうした知識やノウハウは、本を読んだり人の話を聴いたりしても、一般の人々にはなかなか難解で、逆に半端な知識による安易な資産運用等が取り返しのつかないことになってしまう危険も少なくない。

そんな中にあって、金融商品・保険・不動産・税金・年金・ローンなどについて幅広い知識をもち､ライフスタイルや家族構成、仕事、収入など個人の事情と、日々刻々と変化する経済環境を踏まえながら、人々の生活をお金の面から包括的・総合的にサポートし、ライフプランの提案を行う専門家が、ファイナンシャル・プランナー（FP）だ。

人によって異なるライフプランにあわせた計画をたてるため、ファイナンシャル・プランナーは特定の分野だけでなく、幅広い知識が必要とされると同時に、状況に応じて弁護士、税理士、保険、不動産の専門家などの協力を得ながら、トータルな資産のプランニングを行う。

ファイナンシャル・プランニング技能検定の概要

ファイナンシャル・プランニング技能検定は、社団法人金融財政事情研究会およびNPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が指定試験機関として実施する国家試験で年3回（1級は2回）行われる。レベルごとに1級･2級･3級に分かれており、それぞれ学科試験と実技試験が課され、合否判定を行う。実技試験は「資産設計提案業務」「個人資産相談業務」等、業務内容に従って選択科目制になっている。学科試験と実技試験の両方に合格すると国家資格「ファイナンシャル・プランニング技能士」の称号が付与される。さらに、このファイナンシャル・プランニング技能士資格と別にAFP資格とCFP資格という民間資格が存在している。

ホームページ

日本ファイナンシャル・プランナーズ協会

金融財政事情研究会